富裕層向けWEBセミナー（大学講師のIFAがおすすめしたい資産運用の基本編）
亀井岬と申します。今回はサイトをご訪問いただきまして誠に有難うございます。現在は富裕層の方、数十世帯から数十億円のご資産を仲介する証券口座にお預けいただき、資産運用のアドバイスを行っております。
2011年に野村證券在籍時にシンガポールへ社費留学、2013年から三菱UFJメリルリンチPB証券で債券運用とポートフォリオ運用の研鑽を積み、2019年よりIFAとして独立しました。
また2023年から私立大学にて投資教育・ライフプランニングに関する講義を年間26コマ行っております。
そのような経験を活かし、毎週水曜日、木曜日、土曜日に金融資産1億円以上の富裕層の方々向けに個別の資産運用無料セミナーを行っております。
詳細について以下ご紹介して参ります。
講師紹介
プロフィール
-Advisor Profile-
【経歴】
2007年 神戸大学卒業後、野村證券入社
2011年 シンガポール経営大学院に社費留学し、海外富裕層ビジネスの研究に従事
2012年 東京にて富裕層向けプライベートバンキング業務に従事
2013年 三菱UFJメリルリンチPB証券に入社し、富裕層向け資産運用業務に従事
2019年 ファイナンシャルアドバイザーとして独立（株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル所属）
2021年 甲南大学経営大学院（MBAコース)卒業
【個人の資格等】
私立大学非常勤講師（投資教育・ライフプランニング）
公益社団法人 日本証券アナリスト協会 認定アナリスト（CMA)
WEB無料セミナー内容（金融資産1億円以上の富裕層の方々を対象としています）
具体的に個別セミナーにてお伝えさせて頂いている内容の具体例を以下ご紹介させて頂きます。
1．債券運用の基礎の基礎について
2．ポートフォリオ運用の基礎の基礎について
3．ライフプランニングの基礎の基礎について
4．新NISAの基礎の基礎について
5．相続・贈与・投資教育の基礎の基礎について
参加者のお声
ご参加いただいた方々からは、有難いことに以下のようなお声を頂戴しております。
1．初めての資産運用のスタートが上手く切れそう
2．自分自身で資産運用を行うことに限界を感じていたので話を聞けて良かった
3．債券運用について少し身近になった
4．相続・贈与・投資教育のイメージがついた
5．ライフプランニングのポイントが把握できた
セミナー詳細（債券運用の基礎の基礎について）
それでは実際に個別セミナーでお話させていただいてる内容についてお伝えして参りたいと思います。まずは最近、金利上昇により注目が高まっている債券投資についてです。
1．債券の値動きについて
2．債券の手数料について
3．IFAがご案内可能な債券について
4．債券の注意点について
- 1．債券の値動きについて
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債券はマーケットの影響を受けてどのような値動きをするのか、その値動きの具体的な理由や過去の値動きについて、お伝えさせていただいております。
- 2．債券の手数料について
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債券に投資を行う際にその手数料がいくらかかっているのかについては、非常に不透明で情報も限られているとお感じの方も多いのではないでしょうか。
個別セミナーでは債券投資の手数料について、ご質問にお答えすることも含めて様々な観点からお話しております。
- 3．IFAがご案内可能な債券について
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最近はSBI証券や楽天証券などのインターネット証券を通じて、債券を直接購入出来る手段が増えて参りました。
一方でIFAを通じて債券を購入する場合、どのようなメリット、デメリットがあるのか具体的にお話しています。
- 4．債券の注意点について
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債券について、その情報取得が非常に難しいというお声をよくいただきます。実際に債券投資を行う場合にどのようなポイントに注意すべきなのか、わかりやすくお伝えしています。
セミナー詳細（ポートフォリオ運用の基礎の基礎について）
次に富裕層の中でもお悩みになる方が多いポートフォリオ運用についてです。
1．ご相談者様それぞれの状況に合わせたポートフォリオの考え方について
2．ポートフォリオを組む際に注意すべきこと
3．実際のポートフォリオのリスク分析
- 1．ご相談者様それぞれの状況に合わせたポートフォリオの考え方について
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ポートフォリオ運用に於いてどの商品にいくら投資すべきなのかということについて絶対的な答えはございません。
参加者の方それぞれの資産状況、収入状況、家族構成など様々なご事情によってポートフォリオの中身は変わってくると思っています。
個別セミナーでは、参加者の方それぞれのご事情をお伺いした上で、それぞれにとって理想的なポートフォリオを構築するための一助になるよう、お話をさせていただいております。
- 2．ポートフォリオを組む際に注意すべきこと
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実際にポートフォリオを組む際にどのような点に注意すべきなのか、こちらもそれぞれの参加者のご事情により変わってきますので、具体的にお伝えさせていただいております。
- 3．実際のポートフォリオのリスク分析
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参加者の方の中には実際にポートフォリオを組まれている方も多くいらっしゃいます。
そういった方々に対しては実際にそのポートフォリオがリーマンショックなど大きな危機に見まわれた際にどれほどの最大下落率（ドローダウン）となることが想定されるのか、専用の端末を用いて分析していきます。
セミナー詳細（ライフプランニングの基礎の基礎について）
次に私が大学で教えている内容も踏まえて、ライフプランニングに関してのお話も多くさせて頂いております。
1．富裕層がライフプランニングを行う際の注意点
2．必要なライフプランニングの頻度について
- 1．富裕層がライフプランニングを行う際の注意点
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そもそも富裕層の方々はライフプランニングが必要なのかといった議論はございます。
私は富裕層の方々でも今後の支出の状況や、最終的にどれくらいの金融資産が残りそうかなど、ライフプランニングで確認可能な事は多いと考えています。
個別セミナーでは富裕層ならではの、ライフプランニングの注意点についてお伝えさせていただいております。
- 2．必要なライフプランニングの頻度について
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実際にライフプランニングはどれぐらいの頻度で行うべきものなのでしょうか。半年に1回なのか１年に1回なのか。その要点についてわかりやすくお伝えしております。
セミナー詳細（新NISAの基礎の基礎について）
最近非常に注目されている新NISAについても、個別セミナーでは詳しくお話させていただいております。
1．富裕層が新NISAを活用する必要があるのか
2．富裕層が新NISAを行う際の注意点
3．どのような商品で新NISAを活用すればよいのか
- 1．富裕層が新NISAを活用する必要があるのか
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そもそも富裕層に新NISAが必要なのかといった議論もございます。私自身は富裕層の中でも新NISAを有効に活用すべき方々がいらっしゃると思っています。
富裕層にとって具体的にどのような活用方法があるのかシミュレーションも行わせて頂きながら、個別セミナーでお話させていただいております。
- 2．富裕層が新NISAを行う際の注意点
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富裕層が新NISAの枠組みを用いて投資を行う場合、どのようなポイントに注意すれば良いのでしょうか？
一括投資が良いのか積立投資が良いのか、つみたて投資枠から投資すべきなのか、成長投資枠から投資すべきなのか、またそのメリット・デメリットについてなど、様々な観点からお話させて頂いております。
- 3．どのような商品で新NISAを活用すればよいのか
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新NISAの対象となる商品は投資信託やETF、そして成長投資枠では個別の上場株式まで様々なものが存在します。
個別セミナーでは参加者のお考えを拝聴させていただき、投資対象に含めることが適切ではないかと私が考える商品構成についてお話をさせていただいております。
セミナー詳細（相続・贈与・投資教育の基礎の基礎について）
最後に富裕層にとって、切っても切り離せない資産承継に関するお話です。
1．富裕層の相続における注意点
2．富裕層が贈与を行う際の注意点
3．投資教育について
- 1．富裕層の相続における注意点
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私は野村證券時代から約17年間にわたり富裕層に対して資産承継に関するアドバイスを行っております。
そういった経験を生かし、参加者の方それぞれのご事情に合わせた相続に関する注意点、相続税に対する考え方などをお伝えさせていただいております。
- 2．富裕層が贈与を行う際の注意点
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贈与に関して富裕層の方々は積極的に取り組まれている方が多いように思います。そういった中でどのようなポイントに注意すべきなのか、参加者それぞれのご事情に合わせてお伝えさせていただいております。
- 3．投資教育について
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最後に私が大学で投資教育を行っていることから、セミナーでお伝えさせて頂く回数が増えているお話として投資教育が挙げられます。
具体的には、例えば何歳位から次世代の投資教育を始めれば良いのか、どのようなことを伝えていけば良いのか、皆様からいただいたご質問も含めてお伝えさせて頂いております。
無料セミナー申し込み
無料セミナー開催日は原則毎週水曜日、木曜日、土曜日となっております。
宜しければ申し込みフォームにご希望される日程をご記載の上、お申し込みください。
（お申し込みは金融資産1億円以上の富裕層の方々から賜っております）
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株式会社アイ・パートナーズフィナンシャル
金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）登録番号 第314号
個別セミナーではご紹介する商品等の勧誘を行う場合があります。各商品等にご投資いただく際には商品毎に所定の手数料や諸経費等をご負担いただく場合があります。 又、各商品等には価格の変動等による損失を生じる恐れがあります。
金融商品を対象とした投資には、金利、通貨の価格、金融商品市場における相場その他の指標にかかる変動を直接の原因として価格が変動するリスクにより、損失を被ることがあります。また、信用リスク、流動性リスク、権利行使期間・契約解除期間の制限などを原因としても、損失を被るリスクが伴います。外貨建て投資では、為替相場の変動により、円貨で計算した場合に投資元本を割り込み損失を被ることがあります。
各商品等へのご投資にかかる手数料等およびリスクについては、当該商品等の契約締結前交付書面、目論見書、お客様向け資料等をよくお読みになり内容について十分にご理解ください。
本記事は、ご投資家の皆様に対して、投資に関する一般的な情報の提供を目的として作成されたものであり、記載されているデータまたは意見や予測は金融商品の売買の勧誘等の意図は一切含むものではありません。本資料のデータは各種の情報源から入手したものですが、その正確性を保証するものではありません。過去のデータは必ずしも将来の動向を示唆するものではありません。将来的に期待したリターンが得られるとは限らず、実際の収益を確約するものではありません。
本記事はある特定の投資目的や金融ポジション、あるいは特定のニーズにこたえたものではありません。将来的には予想通りの結果とならない可能性があります。本資料で取り上げられている投資対象や投資戦略の適正については投資アドバイスを受けることをお勧めします。投資利益あるいは投資対象の価格・価値は変動する可能性があり、投資収益が投資額を下回る場合もあります。
投資に関する最終決定は、お客さまご自身の判断でなされますようお願い申し上げます。
・所属金融商品取引業者等
楽天証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長 （金商）第195号
〈加入協会〉
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、日本商品先物取引協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
株式会社ＳＢＩ証券
金融商品取引業者 関東財務局長 （金商）第44号、商品先物取引業者
〈加入協会〉
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会、日本商品先物取引協会
あかつき証券株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長 （金商）第67号
（加入協会）
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
東海東京証券株式会社
金融商品取引業者 東海財務局長 （金商）第140号
〈加入協会〉
日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人日本STO協会
野村アセットマネジメント株式会社
金融商品取引業者 関東財務局長 （金商）第373号
〈加入協会〉
一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
・当社は所属金融商品取引業者等の代理権を有しておりません。
・当社は、いかなる名目によるかを問わず、その行う金融商品仲介業に関して、お客様から金銭若しくは有価証券の預託を受けることはありません。
・所属金融商品取引業者等が二以上ある場合、お客様が行おうとする取引につき、お客様が支払う金額または手数料等が所属金融商品取引業者等により異なる場合は、商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。
・所属金融商品取引業者等が二以上ある場合は、お客様の取引の相手方となる所属金融商品取引業者等の商号または名称を商品や取引をご案内する際にお知らせいたします。